El marketing financiero tiene sus propias reglas, por lo que si quieres “jugar” en este sector has de conocer cómo funciona. Solo así tendrás opciones de ganar la partida. 

En este artículo vamos a contarte en qué consiste el marketing para entidades y profesionales de las finanzas, cuáles son las peculiaridades que debes tener en cuenta y qué cartas estratégicas son las ganadoras. 

El marketing financiero es una combinación de estrategias y técnicas que utilizan las entidades y profesionales de las finanzas para trabajar su posicionamiento, mejorar la comunicación y el vínculo con su audiencia, captar clientes y fidelizarlos.

Todo ello implica una gestión concienzuda de la reputación e imagen de marca, ya que estamos en un sector donde la confianza y la credibilidad son pilares fundamentales.

En el marketing financiero hay dos factores que debes tener en cuenta:

• El entorno: cada vez más incierto, está regido por factores económicos, legislativos y tecnológicos, que condicionan las decisiones y los procesos, y exigen una adaptación constante a los cambios.
• Los clientes: atrás quedaron los tiempos en los que se hacía cola en la oficina bancaria de turno. Hoy en día, es al contrario. Son las entidades las que han de ir a buscar a las personas, personas informadas que exigen inmediatez y omnicanalidad.

El marketing financiero es aplicable a una amplia gama de empresas y profesionales que operan dentro del sector financiero y que ofrecen productos o servicios relacionados con la gestión del dinero, patrimonios, financiación, e inversión.

• Empresas de tecnología financiera (fintech): startups y empresas innovadoras que utilizan la tecnología para ofrecer servicios financieros disruptivos, como banca digital, préstamos online, gestión de inversiones automatizada y criptomonedas.
• Empresas de Asesoramiento Financiero (EAF): entidades especializadas en brindar asesoramiento en materia de inversiones y finanzas.
• Bancos y cajas de ahorros: instituciones que ofrecen una variedad de servicios financieros como cuentas de ahorro y corrientes, préstamos, hipotecas y tarjetas de crédito, etc.
• Banca privada: ofrecen servicios financieros y de planificación patrimonial y fiscal a clientes con un alto nivel de patrimonio.
• Compañías de seguros: su core business son los seguros de vida, salud, automóviles, hogar, etc.
• Firmas de inversión y trading: corredores de bolsa, asesores de inversiones y plataformas de trading online.
• Sociedades de gestión de fondos: empresas que gestionan fondos de inversión colectiva, fondos de pensiones y otros vehículos de inversión.
• Asesores financieros independientes: asesores que ofrecen servicios de gestión de patrimonio, planificación fiscal y financiera, sin conflicto de intereses.
• Entidades de crédito no bancarias: ofrecen métodos de financiación alternativos, como créditos al consumo, préstamos 2p (peer-to-peer) y microfinanzas.

Diseñar una estrategia de marketing en el sector financiero es todo un desafío, ya que es un mercado lleno de incertidumbre y altamente competitivo.

Aquí es donde entran en juego unos elementos claves que deben estar presentes en toda estrategia de marketing y finanzas.

Partimos de la base de que los consumidores no compramos lo que no entendemos, y tampoco, si no confiamos en quien nos vende.

En este sentido, los productos y servicios financieros suelen ser complejos. Eso no quiere decir que nuestros clientes tengan que ser unos eruditos de las finanzas, pero sí tener unas nociones básicas; más que nada para que puedan entender los beneficios que ese producto o servicio reporta.

Al final, la clave está en saber transmitir la propuesta de valor de la entidad y las ventajas de trabajar con ella.

Por ejemplo:

• Con una cuenta de ahorro, no solo ahorras dinero, construyes un futuro en el que alcanzas tus sueños
• Un préstamo personal te da la oportunidad de materializar tus proyectos o necesidades más inmediatas
• Las hipotecas te abren la puerta a un hogar
• Un seguro de vida te garantiza el bienestar y la estabilidad de tus seres queridos
• No solo inviertes en fondos de inversión: tomas el control de tu futuro financiero y haces crecer tu patrimonio

Estos “beneficios” los puede aplicar cualquier entidad o profesional de las finanzas.

Entonces, ¿qué hace que la balanza se incline hacia una entidad y no otra? La forma en que esta empresa conecta con el cliente, en cómo le habla, gestiona y construye su relación. Aquí tanto el branding como el marketing financiero tienen mucho que decir.

Para que te salgan las cuentas (y sobrevivir) en este sector, la retención y fidelización de clientes es clave.

Seguro que conoces más de una estrategia bancaria de captación de clientes con tipos de interés altos para depósitos, y muy bajos para hipotecas y préstamos.

Una empresa no puede sobrevivir rompiendo los precios del mercado constantemente.

La fidelización de sus clientes es la clave de su supervivencia, de su sostenibilidad y escalabilidad.

El marketing financiero se enfoca en la orientación al cliente, y busca no solo atraer a nuevos clientes, sino también retenerlos y satisfacer sus necesidades a largo plazo. Y como veremos más tarde, le sale muy a cuenta.

Un buen CRM para gestionar la relación con tus clientes, el marketing de contenidos para nutrirlos con contenido relevante, o el email marketing y las redes como canales de comunicación, son algunas estrategias que van a ayudarte a que se queden contigo.

La transformación digital ha revolucionado el marketing en el sector financiero, al facilitar la personalización de servicios, la segmentación de clientes y la implementación de campañas automatizadas. 

Herramientas digitales y de análisis de datos permiten a las instituciones financieras comprender mejor a su audiencia. De esta forma, se optimizan tanto la experiencia del cliente como los recursos invertidos en las diferentes estrategias de marketing.

La clave está en aprovechar estos avances tecnológicos para ofrecer un mejor servicio y conocer mejor a los clientes desde diferentes canales y medios (web, apps, oficina física…)

YMYL (Your Money or Your Life) hace referencia a los sitios web que ofrecen contenido que impacta de forma significativa en la salud, estabilidad financiera o seguridad de las personas. Esto requiere, por tanto, altos niveles de expertise y fiabilidad en la información que se comparte.

Como ves, este concepto es especialmente relevante en el sector financiero, ya que la gestión de contenido afecta de forma directa a las decisiones financieras y estabilidad económica de las personas. 

En este sentido, YMYL aplicado en el marketing financiero ha de tener en cuenta estas premisas:

El contenido generado debe ser de calidad, preciso y proporcionar información fiable para ayudar a los usuarios a tomar decisiones informadas sobre sus finanzas personales, seguros, gestión del patrimonio y otros productos financieros.

Es crucial que la información financiera que se publique esté respaldada por profesionales con experiencia y credenciales verificables en el sector.

Esto significa que el contenido no solo ha de ser preciso, sino que también debe proceder de una fuente fiable y que goce de autoridad.

Por tanto, los contenidos que se generen han de estar firmados por un profesional reputado o una marca con autoridad.

Al mismo tiempo, puedes utilizar estos contenidos para implementar una estrategia de PR & Comunicación, y así, seleccionar estratégicamente medios y canales en los que potenciar tu brand awareness y autoridad en el sector.

Las instituciones financieras deben ser transparentes sobre los términos, condiciones y riesgos asociados con sus productos y servicios. 

Aunque actualmente está regulada esta protección a los usuarios, fomentar una comunicación clara y honesta contribuye a construir un halo de confianza para los usuarios.

Sobra decir la importancia de este aspecto en un mercado que maneja información tan sensible.

Las prácticas de seguridad y privacidad son fundamentales para proteger la información de los usuarios contra el fraude y el robo de identidad.

Pero no solo hay que hacerlo, también hay que saber transmitirlo.

En la misma línea del YMYL encontramos el EEAT de Google. Estas directrices del gran buscador son cruciales en el sector financiero, dado el impacto significativo que la información financiera puede tener en las decisiones y el bienestar de las personas.

Veamos qué implica cada inicial de este acrónimo:

La entidad o profesional financiero ha de ser capaz de mostrar su experiencia y autoridad en el sector. De ahí, la importancia de trabajar el branding de la entidad, la marca personal del profesional independiente o de los empleados de la firma.

El contenido debe ser creado por profesionales especializados en finanzas, como economistas, asesores financieros certificados o profesionales con experiencia relevante.

Por supuesto, puedes recurrir a redactores externos o agencias con background o experiencia en el sector, pero dado que el contenido es delicado, es recomendable que sea revisado por el especialista que lo firme.

La autoridad se refiere a la reputación de la fuente de información.

En el ámbito financiero, las instituciones y profesionales reconocidos y respetados en su campo tienen mayor autoridad.

Esto puede demostrarse a través de credenciales, premios, publicaciones en medios de comunicación y recomendaciones de otros profesionales o empresas.

La confianza es fundamental en el mundo de las finanzas. 

Las marcas deben garantizar que su contenido sea honesto, transparente y actualizado, evitando afirmaciones engañosas y asegurando la protección de los datos personales de los usuarios. 

La credibilidad también se construye a través de prácticas éticas de negocio y un servicio al cliente excepcional. Las buenas valoraciones y reseñas realizadas por clientes satisfechos son señales que se envían a Google y apuntalan la confianza. 

A estas alturas del post, ya puedes intuir los beneficios del marketing bancario.

El marketing financiero multiplica la presencia de la marca en el mercado, facilitando el reconocimiento y el posicionamiento de la misma en el sector.

Todo lo que haces y dices ayuda a construir tu universo de marca y potencia tu brand awareness o reconocimiento de marca. Llenas tu marca de significados y vas avanzando posiciones en el Top of Mind de tus clientes.

En el sector financiero hay un flujo constante de clientes de una entidad a otra.

Lo cierto es que cuanto mayor es el nivel de vinculación con una entidad, más difícil es cambiar. Pero aquí el dinero manda.

La clave está en retener a tus clientes y saber aprovechar las debilidades de la competencia para captar indecisos o disgustados.

A través de campañas dirigidas y contenido relevante, el marketing financiero atrae nuevos clientes potenciales, expandiendo la base de clientes y generando nuevas fuentes de ingresos.

Por tanto, las empresas financieras tienen que trabajar dos frentes de forma simultánea: la generación de leads recurrentes y la fidelización de sus clientes.

No nos cansaremos de decirlo. La fidelización de clientes es una de las estrategias más rentables para cualquier negocio, pero en el marketing financiero aún más.

En este sector, a la hora de captar clientes suelen hacerse ofertas fuera de mercado. Estas ofertas no son rentables. El coste de adquisición de clientes (CAC) es muy elevado.

Es la fidelización, la recurrencia, la que equilibra las cuentas. Porque cuanto más vinculado esté un cliente y más tiempo permanezca contigo, mayor es su Lifetime Value (LTV).

En el marketing financiero, el LTV del cliente mide los ingresos totales que se espera generar de una relación a largo plazo con el cliente.

Estrategias como la venta cruzada o el up selling de productos financieros, una atención personalizada, un servicio proactivo y una comunicación constante, es una forma muy rentable de vincular al cliente.

El branding y el marketing financiero generan una ventaja competitiva de la organización con respecto a sus competidores, al ofrecer una propuesta de valor única y una estrategia sólida y bien enfocada.

Las campañas bien ejecutadas tienen un retorno positivo de la inversión. Pero, además, son una fuente valiosa de datos, que permiten conocer mejor a la audiencia y los canales, y así, reasignar los recursos de forma mucho más eficiente, y más aún cuando nos movemos en un entorno omnicanal.

Cada una de las estrategias de marketing financiero que a continuación te presentamos van a ayudarte a construir una marca relevante y un ecosistema sólido de marketing para potenciar tu negocio.

En función de tu tamaño, recursos y objetivos, unas cobrarán más importancia que otras. Verás que, entre muchas de ellas, se generan sinergias interesantes que no debes ignorar.

Esta estrategia es un must porque si no sabes quién eres, difícilmente lo podrás comunicar.

El branding en el sector financiero implica construir y gestionar la identidad y reputación de una marca dentro de este mercado tan singular, diferenciándola de sus competidores y creando una conexión emocional con los clientes. 

Esto incluye desde el desarrollo de una propuesta de valor única, a una identidad visual y verbal coherente, y mensajes que resuenen con las necesidades y aspiraciones del público objetivo. 

El branding es el responsable de crear marcas consistentes y llenas de significados. Solo si “significas”, si eres importante para alguien en algún sentido, existes. 

El SEO en el sector financiero es la estrategia encargada de optimizar los sitios web para que aparezcan en las primeras posiciones de los resultados de búsqueda cuando los usuarios buscan información relacionada con las finanzas.

Dado que este mercado es tan competitivo y regulado, el SEO debe ser preciso y estratégico y trabajar a conciencia:

• Palabras clave relevantes para servicios financieros.
• Contenido de valor que responda a la intención de búsqueda de los usuarios en sus diferentes fases del customer journey.
• Una experiencia de usuario óptima: velocidad de carga rápida, accesibilidad, diseño responsive o seguridad. 
• La construcción de enlaces externos de calidad (link building): recibir enlaces de otros sitios web, y más si tienen autoridad, son señales positivas para Google. 

La estrategia SEO en las finanzas requiere un enfoque meticuloso que equilibre la optimización técnica con la creación de contenido de valor, y siempre respetando los principios de EEAT y las particularidades de los sitios YMYL. 

Todo ello no solo se traduce en un mejor posicionamiento por parte de los motores de búsqueda, sino que también genera autoridad y confianza con los clientes.

• Crear contenido de valor optimizado, que demuestre un compromiso con el bienestar financiero de los usuarios y a su vez, contribuya al posicionamiento orgánico. 
• Publicar biografías detalladas de los autores que resalten su experiencia y credenciales. Si tienen su propia página en la web o enlace al perfil de LinkedIn, mejor aún. Por ejemplo, los artículos del blog, aunque se contrate un servicio externo de redacción, deben ser revisados y firmados por una autoridad en la materia.
• Obtener y mostrar certificaciones, premios y reconocimientos, siempre que se pueda y difundirlo en medios de comunicación, periódicos o revistas especializadas. Esto no solo aporta relevancia y genera autoridad, sino que fortalece la estrategia de link building (más señales positivas para Google). 
• Fomentar y publicar reseñas y testimonios de clientes, y potenciar así el Social Proof. La prueba social, como veremos, es clave para generar confianza ante los usuarios, pero también ante el gran buscador. 
• Asegurar y demostrar la seguridad del sitio web y la protección de la privacidad del usuario.
• Tener el Perfil de Empresa de Google (antes Google My Business) optimizado con imágenes, textos e información relevante sobre tu negocio.

El marketing de contenidos consiste en crear contenido relevante que eduque, entretenga e informe a los clientes sobre temas financieros, destacando cómo los productos o servicios pueden resolver sus problemas o mejorar su situación financiera.

El content marketing es una excelente manera de mostrar el expertise de una marca, y de generar autoridad y ganar la confianza del público objetivo. Además, acompaña al usuario durante todo el proceso de compra: desde que tiene una inquietud, comienza a informarse, hasta que se decide. 

Es una estrategia pilar del plan de marketing, ya que alimenta a otras muchas: el SEO necesita textos para trabajar sus keywords y responder a la intención de búsqueda de sus usuarios; el email marketing requiere también contenido con el que llenar las newsletters; las redes sociales en sus diferentes formatos o la publicidad… Otro tanto. 

Nada más que añadir, señoría. 

Las redes sociales son canales que permiten a las marcas construir y mantener relaciones directas con los clientes, compartir contenido de diferente índole (educativo, promocional, lúdico…), conversar, interactuar con su audiencia y practicar la escucha activa. 

Del mismo modo que en el SEO, el Social Media en el sector financiero requiere un enfoque cuidadoso, dada la naturaleza sensible de la información financiera y la necesidad de cumplir con regulaciones específicas del sector. 

Sin embargo, si se trabaja bien, es una herramienta valiosa de captación de nuevos clientes, de retención y fidelización de los existentes, y de construcción de una marca sólida y confiable.

Con el email marketing llegas directamente a la bandeja de entrada de tus clientes potenciales y reales. 

Si a esto le sumamos que es una estrategia de bajo coste y alto retorno, nos encontramos ante una opción muy interesante a valorar. 

Para ser efectivo, el email marketing en el sector financiero debe ser relevante y respetuoso, ofreciendo a los clientes información y ofertas que realmente aporten valor a sus vidas financieras, al tiempo que se respeta su privacidad y seguridad.

Como ya hemos explicado anteriormente, es en la retención y en la fidelización cuando la rentabilidad hace acto de presencia.

• Ofreciendo una atención personalizada y una gestión proactiva de la relación. 
• Garantizando un servicio de atención al cliente excepcional en todos los puntos de contacto.
• Premiando la lealtad con ciertas deferencias, como productos sin comisiones, descuentos o tipos de interés preferenciales, asesoría personalizada…
• Fomentando la venta cruzada, para aumentar el engagement con la entidad y disminuir las probabilidades de abandono.
• Siendo transparentes y honestos en las comunicaciones de los productos o servicios contratados. 
• Manteniendo una comunicación constante, para así estar en el top of mind del cliente. 

Además, la fidelización tiene premio.: un cliente satisfecho te valorará positivamente y hablará bien de ti. Las reseñas positivas o el boca a boca atraen a nuevos clientes; esta vez sí, sin tener que salir a buscarlos.

El social proof, o prueba social, es de por sí una estrategia eficaz.

Pero si hablamos del sector financiero, más aún, porque no solo mejora la percepción de la marca y aumenta la confianza entre los consumidores, sino que también juega un papel crucial en la decisión de los clientes de elegir una entidad, empresa o profesional.

Esta estrategia se basa en el principio de persuasión de Cialdini de “consenso social”, que afirma que las personas, a la hora de decidir, tienden a dar por válidas las opiniones y acciones de los demás.

En el contexto bancario, esto pasa por dar a conocer testimonios, reseñas, casos de éxito y cualquier forma que influya positivamente en las percepciones y decisiones de potenciales clientes.

En la misma línea, encontramos al referral marketing o marketing de referidos.

Esta estrategia consiste en incentivar a los clientes actuales para que nos recomienden y atraigan a amigos y familiares, aprovechando la confianza y satisfacción.

Es una excelente forma de captar nuevos clientes de manera orgánica, que además vienen convencidos.

El remarketing es una estrategia digital poderosa que permite a las instituciones, empresas y profesionales financieros volver a impactar a usuarios que previamente han interactuado de alguna forma con la marca.

Si han visitado la web, las redes o utilizado su aplicación móvil, pero no completaron una acción deseada, necesitan más impactos para llegar a la conversión. Y aquí es donde aparece el remarketing.

Esta táctica se basa en la creación de anuncios personalizados dirigidos a estos usuarios mientras navegan por internet o utilizan aplicaciones sociales, recordándoles los servicios o productos que vieron y por los que mostraron cierto interés. 

Las claves para el éxito de esta estrategia son: la segmentación personalizada, contenido visual atractivo y el diseño de mensajes orientados a la conversión (con ayuda del copywriting). 

La publicidad online en el sector financiero (Google Ads o Social Ads) se ha convertido en una herramienta esencial para alcanzar y captar a un público objetivo cada vez más digital. 

Esta estrategia permite a las instituciones y profesionales de las finanzas tener un mayor alcance y dirigirse de forma específica a segmentos de mercado con alto potencial, utilizando anuncios personalizados basados en el comportamiento y preferencias de los usuarios. 

Si has llegado hasta aquí ya sabes qué el marketing financiero no es una estrategia de manual. Existen diferentes variables y condicionantes a la hora de trabajar el plan estratégico que debes tener en cuenta.

Pero no te preocupes. En ads&cracks te ayudamos en el planteamiento y activación de tu plan de marketing financiero para que alcances tus metas.

Ponte en contacto con nosotros y hablemos.